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如何判断一只基金的业绩好坏?

万众配资   2020-07-27 00:24:27   阅读(10)

对于基金投资来说,我们最看重的就是一只基金的投资业绩了。如果业绩表现不好,其他方面再优秀也不是投资者追求的目标。那么,如何判断一只基金的业绩呢?可以通过查看业绩指标、根据业绩指标的稳定性进行综合判断。下面的4个方面就可以作为业绩判断的主要参考指标。



如何判断一只基金的业绩好坏


1. 看业绩的稳定性


业绩的稳定性可以通过基金获得的评级作为参考判断。在一些第三方平台中,我们可以找到四分位排名指标,相同类型基金根据业绩情况,被分为优秀、良好、一般、不佳四个等级。我们要确保自己买入的基金长、短业绩一直是“一般”以上的。我们买入基金要从中长期投资考虑出发,如果一直基金短期“优秀”而长期“不佳”,那一定不能买。


2. 看基金累计净值增长率


基金累计净值增长率是指在一段时间内基金净值的增加或减少的百分比(包含分红部分),它是评价基金收益的指标之一。从算法上看,基金累计净值增长率=(份额累计净值-单位面值)÷单位面值,增长率越高,表示该基金在某一时段内的业绩表现越好。同时,基金累计净值增长率的高低,还应该和基金运作时间的长短联系起来看,如果一只基金刚刚成立不久,其累计净值增长率通常会低于运作时间较长的可比同类型基金。这种情况下,建议可以查看基金经理的过往业绩,结合起来进行判断。


3. 看基金分红比率


基金分红比率=基金分红累计金额÷单位面值。因为基金分红的前提之一是这只基金必须有一定的盈利,如果一只基金的分红比率较高,能实现分红甚至持续分红,可在一定程度上反映该基金较为理想的运作状况。


4. 基金收益与大盘比较


对股票型基金定投来说,可以将基金收益与大盘走势相比较。如果一只股票型基金大多数时间的业绩表现都比同期大盘指数好,那么这只基金的管理是比较有效的,选择这种基金进行定期定额投资,风险和收益都会达到一个比较理想的匹配状态。


关键词: 基金业绩
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