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基金投资的常用方法有哪些?

万众配资   2020-07-31 00:29:31   阅读(47)

资本市场风险是永远存在的,因为投资是应对未来。如果未来是可知的,那么投资不会有太大的挑战性。因为未来是不可知的,所以在投资之前一定要有风险意识。



根据不同风险偏好有三种投资方式:


一、基金定投


定投概念的提出,最早可以追溯到巴菲特的老师本杰明?格雷厄姆在1949年出版的《聪明的投资者》书中提出的“美元成本平均法”。他要求投资者,在固定时间节点买入优质的股票,优质股票可以是一支股票、指数型ETF或者几个股票的组合。  


定投比一次性投资真的有优势吗?举个例子,假设一只股票年初1块钱一股,一年之内股价经历了5毛钱、1块钱、1.5毛钱和1块钱,如果你采取定投策略,1000块钱分5次投,到年底一共有1133股,也就是1133块,赚了133块。如果一次性投资,年初1000元,年底还是1000元。定投和一次性投入相比,有没有意外,有,当市场处于牛市初期,定投不如一次性投入。


二、单一基金投资


如果风险偏好高,可以长期持有某只基金,选择长期业绩好的、波动大的偏股型基金进行定投。如果想获得一些超额收益,又不想冒太大的风险,那么资金70%投资被动管理的指数基金,30%投资国债,为什么要这么做呢?巴菲特与华尔街“十年赌约”的故事,2007年,巴菲特以50万美元作为赌注,对冲基金的基金经理选择任何基金组合,十年的收益都不会超过标普500指数基金的收益。来自华尔街的资产管理公司接受了巴菲特的挑战,周期为2008年1月1日至2017年12月31日。巴菲特2018年致股东公开信已经披露,他赢了,对近乎无手续费的标准普尔500指数基金进行投资,随着时间的推移,将会取得比大多数投资专业人士更好的回报。


三、FOF组合投资


如果厌恶风险, FoF基金是大部分资产投资于其他基金的基金,少量的投资其他资产。简单来说就是让基金经理选基金,不用主动投资基金组合。通过FOF投资公募基金,分散单个基金投资策略、基金经理和投资风格的风险,不需要主动去调仓,由专业人员调仓,可以省不少时间。


如果想投资基金获得超额收益,愿意冒很大的风险,就要逆向投资,所谓逆向投资是在所有人卖出时买进,或者在所有人买进时卖出。市场极端代表着拐点,出现于牛市或熊市达到巅峰的时候,比方说,当最后一个希望成为买家的人成为买家的时候,市场就会到顶。在顶部时,所有买家都已经加入到了看涨群体中,牛市就不会进一步上涨,市场也已经高到了它能够达到的极限。此时买进或持有都很危险。


因为再也没有看涨的人了,市场停止了上涨。如果次日有一个人从买家转变成卖家,那么市场就会下跌。在达到由群体的信念所创造出来的市场极端时,大多数人都是错的。投资成功的关键在于逆势而行,不盲目从众。那些意识到他人错误的人可以通过逆向投资而获利丰厚。当别人恐惧时,市场一片鬼哭狼嚎时,加大仓位一次性买入股票型公募基金是一个很好的投资方案。约翰?邓普顿说:“在别人沮丧地抛售时买进,在别人兴奋地买进时抛售都需要最大的勇气,但它能带来最大的收益”。


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