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货币基金入门基础知识简介!

万众配资   2020-07-21 00:05:21   阅读(12)

为什么货币基金1元1份?


仔细观察一下你买的货币基金(场外开放式),不难发现净值一直保持在1元钱。首先搞清楚一个概念,如果净值永远保持一块钱,收益从哪里来呢?


收益体现在份额的增长上。货币基金的分红方式为红利再投资,收益将结转为份额,从而净值保持在1元不变。



那么货币基金周末或者假期为何会有收益呢?


这是因为货币基金采用的是“摊余成本法”估值,所谓成本摊余法,是指计价对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价和折价,在剩余存续期内平均摊销,每日计提损益。


简单来说,就是将未来的收益摊销在现在的每一天中。所以我们看到货基每一天都有收益了。【这里要注意的是,在周五申购的基金份额不享有周五、周六、周日的收益;在周五赎回的基金份额则享有周五、周六、周日的收益。节假日收益的计算与上述情况类似。(注:以上仅限一般货币基金,不包括货币基金T+0赎回或其他特殊情况。】


还要提醒大家的是,货币基金并不是是一个绝对保本的基金产品。在极端市场情况下,货币市场基金会面临大额赎回和挤兑,管理人为了应付赎回,会被迫卖出资产,从而导致基金净值可能跌破1元钱。


但是这种情况极为罕见,避免的方式也很简单,就是尽量不要持有规模小于1亿份的货币基金。


货币基金为何总在节假日前暂停(大额)申购?


在一般情况下,货币市场基金的收益较银行活期存款利率高,因此,在长假前,很多闲散资金可能集中申购货币市场基金,以追求假期期间的短期收益。


但是,由于长假期间,货币市场基金的投资对象均处于暂停交易状态,在长假休市前仅有的短短几个交易日内,如果有大量资金涌入,基金管理人很难在短时间内将这些现金进行有效的配置,这些“无处可去”的现金就可能会摊薄原货币基金持有人的收益。


因此,长假前货币市场基金采取暂停申购或暂停大额申购的措施,也是对基金持有人利益的一种保护施


为什么港股通基金有时候会暂停交易呢?


港股通基金只有在港股通交易日才能交易,那么何为港股通交易日?即能满足两地市场(两地市场指的是内地市场和香港市场)同时开市且又能满足结算安排的称之为港股通交易日。比如内地市场或香港市场若当日有一地休市,那该日则为非港股通交易日,港股通基金均不开放


关键词: 货币基金
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