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基金投资方法合集!

万众配资   2020-08-06 00:54:06   阅读(23)

一般来说,在考虑购买基金之前,我们需要根据自己的收入状况、投资经验、对证券市场的熟悉程度、投资精力等因素,来决定合适的投资方法。比如说,你是一名投资理财小白,对证券市场比较陌生,而且没有太多时间来关心投资情况,那么你可以考虑采取一些被动的投资方法,就是不需要频繁操作,也不用时刻紧盯市场的投资策略。反之,如果你投资经验丰富,且有时间关注市场波动和进行操作,那可以采用主动的投资方法,这类方法对理财投资的专业素养就要求比较高了。下面我们来看看基金都有哪些操作方法!



基金投资方法


1、长期持有法


长期持有法,顾名思义,就是买入几只优秀的基金并坚持长时间持有的做法。基金投资中并不存在所谓的短线操作,因为投资基金相对于股票有较高的交易成本,同时基金的净值波动也不会像股票那样剧烈。所以,投资基金一般要持有一段时间才能获取预期收益。而且在金融市场环境不断完善的条件下,长期持有可能是不错的基金投资方法。


国际股市的发展史表明,从长期来看,股价整体上总是呈上升趋势。因此,建立在合理组合投资基础上的长期投资策略,是一种可靠易行的获取股市平均收益的投资方式。


这种方法的好处在于,一是可以避免频繁操作的交易成本,更可以避免赎回费用,无形中增加回报;二是长期持有不同的投资组合可以稳定获得平均收益;三是简单省力的操作方式也能减少在投资上所花的时间和精力。


2、波段操作


所谓波段操作,其实就是短线抓阶段收益,它的优势是如果抓住了市场风格口,那么短期收益非常可观,比如在年初买入白酒行业指数基金,到现在的短期收益高达50%-60%。


但是如果没有踩住风口,波段操作就变成了大家常见的追涨杀跌,这种方法也是有局限性的,所谓盈亏同源,没有永远盈利的方法。


由于波段操作需要比较多的知识,以及很长时间的反复磨练才能有更好的收获,在大家没有太了解之前,尽量是小资金参与,把大部份资金投资于长线、定投或者固收类产品,因为那些相对更容易,等以后技术提升之后,再加大波段操作的仓位。


如果是老手,暴涨暴跌的基金是最合适的,但是初学者还是建议做攻防兼备的基金,这样即使短期被套,放一段时间基金本身还是能产生收益,可加快解套。如果是防守力差的基金,可能还没到解套又跌下去了。


波段操作要点:


1、波段操作的前提是要看到有一波行情,比如大盘要有10%左右的上升空间,或者是有较为明显的阶段性见底信号;


2、波段的买入点,应该在较强的支撑位附近,发现止跌信号时先左侧交易部份仓位,另外在起动时再右侧交易加仓,正常分两次买入,也可以一步到位,加仓次数不宜过多;


3、波段的时间范围在1-3个月为主,一年大约操作3-4次,因为中间还有盘整期和股票下跌期


4、每次波段收益区间一般在10-40%之间,其中15-30%较为常见;


其实,长期持有与波段操作并不矛盾,更不是互相排斥。究竟用哪一种方法操作,要看市场形势、盈亏情况、个人投资理念、预期收益目标等因素而定。单纯强调哪个方法,不符合辩证法。


就长期持有而言,原则上应该坚持,但不能僵化教条地看待。长期是一个模糊概念,究竟多长才算长期,恐怕连视波段操作为洪水猛兽的最坚定的长期持有拥护者也讲不清楚。如果一年不算长期,三年算吗?而三年相对五年就是短期了。至于不可能准确预测后市,那是确实的。但是趋势还是应该能基本把握。


以2007年来说,10月16日前股市一路疯涨,10月17日起开始连续不断地下跌。如果在年底前看不出走熊,到2008年1月底总可以看出来了吧。这时出局尚不晚,仍然能保留大部分已得收益。要是再‘长期持有’,股市跌跌不休,股票收益一再缩水,以致仍持有至今者不但收益丢得一干二净,还处于亏损状态中。长期持有应与波段操作有机结合,互为补充,切忌单纯强调那一方面,在实践中摸索合理的操作方法。


3、定期定额投资法


定期定额投资,一般被看作是一种“懒人”投资方法。就是指投资者约定每月扣款时间和扣款金额,由销售机构在每月约定日从投资者指定资金银行账户内自动完成扣款和基金申购申请的一种投资方式,简称为定投。


通俗点说,基金定投就是每隔相同的一段时间,购买相同金额的基金。比如,投资者可以按照每周或每月这种固定的时间来购买,每次购买1000元的基金。这样,当基金价格低的时候,就能多买一些份额;相反,当价格高时,购买的份额也就少了。如果你做好了长期投资基金的准备,偏好稳健回报,不妨试试基金定投,因为这种方法,不论市场行情如何,坚持长期就可以降低购买基金的平均成本,减少投资风险。


这种方法好处很多,尤其适合积蓄少、求稳定、图省事的工薪族。


投资大师彼得林奇曾说过:“如果投资者能够不为经济形势焦虑,不看重市场状况,只是按照固定的计划进行投资,其业绩往往好于那些成天研究,试图预测市场并据此买卖的人”。由此可见,被叫做“懒人投资”的基金定投,它的实际效果却很可能好过每天在市场中追涨杀跌的投资结果。


首先,基金定投可以规避人性的弱点,定期定额买入,规律性投资;其次,省心省力,无需进行买入择时,自动分批买入,能克服择时困难;最后,定投金额门槛很低,申购赎回都很灵活,类似于银行的零存整取,可以积少成多,使小钱变大钱。而且从长期来看,定投的投资回报率远比定期存款要高。


有一位刚刚工作没几年的朋友,他的工资收入一般,日常开销和结余也不稳定。通过定投,每个月工资一到账就会自动投资一定金额到他选好的基金里。一开始,他约定为每个月投资500元,后来随着收入增加变为1000元,现在已经提高到了3000元。几年下来,这种方法不仅帮他存下了钱,而且还让他获得了一笔不小的收益。现在,他已经从一个月光族变成了一个小有积蓄的理财达人。


定投不仅能分散降低投资风险,还无需费心择时,长期坚持下来可以发挥聚沙成塔的效果。不过,要看出成效,建议最好可以投资3年以上哦。


定投比一次性投资真的有优势吗?举个例子,假设一只股票年初1块钱一股,一年之内股价经历了5毛钱、1块钱、1.5毛钱和1块钱,如果你采取定投策略,1000块钱分5次投,到年底一共有1133股,也就是1133块,赚了133块。如果一次性投资,年初1000元,年底还是1000元。定投和一次性投入相比,有没有意外,有,当市场处于牛市初期,定投不如一次性投入。


4、固定比例投资


固定比例投资,就是指将一笔资金按固定的比例分散投资于不同种类的基金上,当某类基金因净值变动而使投资比例发生变化时,就卖出或买进这种基金,从而保证投资比例能够维持原有的固定比例。要具体操作的话,就是采用固定比例投资组合方式,选择3至5只不同类型的基金,并确保其中有1-2只债券基金或货币基金,这样可有效避免股市剧烈波动所带来的风险。


比如你打算把60%、30%和10%的资金分别买进股票基金、债券基金和货币基金,假设股票基金增值后,所占的投资比例提高,变成了80%,那你在这个时候就可以卖掉一定比例的股票基金,同时买入一定比例的债券基金和货币基金,使投资比例仍维持原来的60%:30%:10%。反之,如果股票基金下跌了,占比少于60%,你也可以买入一定比例的股票基金或卖掉一定比例的债券基金和货币基金,恢复为原有的投资比例。


这个方法的优点在于,不仅可以分散投资成本,抵御投资风险,还能见好就收,不至于因某只基金表现欠佳或过度奢望价格上升,而使收益成为泡影或使投资额大幅度上升。


也许有些伙伴还不明白,这个方法是怎样抵御风险的呢?原因很简单,比如买了4只不同类型的基金,当其中一只基金上涨时,另外几只可能下跌,因此可以卖掉一些上涨的收益,或同时补进价低的基金,以此维持固定比例。这样能及时把投资获利收入囊中,落袋为安,避免因为人性的贪婪不断追高而造成损失;同时,也不会因为某只基金下跌,因恐惧而低价卖出造成确定的亏损。可见,它能帮助我们克服追涨杀跌的弱点,平摊投资成本,降低风险。


当然啦,也许还会出现所有基金都下跌或上涨的情况,但幅度一般不会一致。你可以选择按兵不动,也可以根据自己对未来市场行情的预判,选择继续买入或卖出。这就需要我们掌握一定的投资经验,对市场有所了解。


有的小伙伴会问,市场价格一直在变化,那多久调整一次会比较合适呢?可以每隔3-6个月视变化情况调整;或根据不同种类的基金上涨及下跌的比例,如达到20%左右,进行调整。


5、FOF组合投资


如果厌恶风险, FoF基金是大部分资产投资于其他基金的基金,少量的投资其他资产。简单来说就是让基金经理选基金,不用主动投资基金组合。通过FOF投资公募基金,分散单个基金投资策略、基金经理和投资风格的风险,不需要主动去调仓,由专业人员调仓,可以省不少时间。


如果想投资基金获得超额收益,愿意冒很大的风险,就要逆向投资,所谓逆向投资是在所有人卖出时买进,或者在所有人买进时卖出。市场极端代表着拐点,出现于牛市或熊市达到巅峰的时候,比方说,当最后一个希望成为买家的人成为买家的时候,市场就会到顶。在顶部时,所有买家都已经加入到了看涨群体中,牛市就不会进一步上涨,市场也已经高到了它能够达到的极限。此时买进或持有都很危险。因为再也没有看涨的人了,市场停止了上涨。如果次日有一个人从买家转变成卖家,那么市场就会下跌。在达到由群体的信念所创造出来的市场极端时,大多数人都是错的。投资成功的关键在于逆势而行,不盲目从众。那些意识到他人错误的人可以通过逆向投资而获利丰厚。当别人恐惧时,市场一片鬼哭狼嚎时,加大仓位一次性买入股票型公募基金是一个很好的投资方案。约翰?邓普顿说:“在别人沮丧地抛售时买进,在别人兴奋地买进时抛售都需要最大的勇气,但它能带来最大的收益”。


不同投资方法,需要我们灵活掌握。不同的投资者,在不同的时期,应该根据自己的风险承受能力和投资目标进行运用和改良,形成特有的投资风格。比如说,将这几种方法结合起来,既按照固定比例投资,又采用定投方法,并结合长期持有,效果也会非常不错。


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