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公募基金小知识:基金投资的风险

万众配资   2020-08-29 00:48:29   阅读(37)

基金投资的风险


市场风险


市场风险是不可控制的风险,主要是由外部风险引起的,例如政策法规的变化,经济周期的变化以及利率的波动。市场风险主要包括以下内容:


1.政策风险:主要是指国家宏观政策的变化。无论是财政和货币政策,还是产业和区域发展政策,它们都将导致某些产业乃至资本市场的变化。


2.商业周期波动风险:是指由商业周期的周期性波动引起的长期市场价格波动。


3.利率风险:指导致证券市场价格变化的市场利率波动。债券基金受到利率变化的极大影响。利率上升与债券价格下跌相对应。债券基金的净值面临下跌的风险,反之亦然。


信用风险


信用风险是一种固有风险,通常存在于债券基金中。随着2017年债券市场的破裂,城市投资信心被幻灭了。 2018年,市场上有44家违约发行人增加,许多基金公司经常踩雷。


不愿承担信用风险的投资者可以选择主要投资于国债和国家开发银行债券等债务基础,也可以选择投资高级信用债券的债务基础。


流动风险


流动性风险是指基金管理人无法以合理的价格及时变现资产以支付投资者赎回的风险。开放式基金的投资者可以随时赎回该基金。如果某基金持有大量流动性较低的资产(例如期限较长的债券,信用评级较低的债券),则在发生大量赎回时,该基金经理必须以低价套现才能满足赎回要求,导致基金的净值大幅下降。



关键词: 基金风险
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