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外汇隔夜利息是什么 如何计算隔夜利息?

万众配资   2020-04-28 00:15:28   阅读(22)

什么是外汇隔夜利息?

 


外汇隔夜利息,是指外汇投资人在持仓过夜时所需支付或者获取的利息。

  

就好比把资金存放在银行,会产生银行存款利息;从银行借款,会产生银行贷款利息;它们都是一样,外汇的隔夜利息也是有正负之分。若产生正的隔夜利息,投资人就会得到这部分利息;若产生负的隔夜利息,则投资人他需要支付一定的资金。

  

外汇交易它的本质是基于两种货币之间的汇率走势变化进行操作的。每一种货币都有自身的利率,因此外汇交易同时会涉及两个不同的货币利率。

  

当买入的货币利率高于卖出货币利率的时,投资人就可以获得正的外汇隔夜利息,从而使盈利增加;若买入的货币利率低于卖出货币利率时,则会产生负的外汇隔夜利息,从而导致投资人的交易成本增加。

  

当然,对日内短线交易者而言,在同一个交易日建立并结清头寸,就不需要考虑所谓的外汇隔夜利息;而对于长线交易者而言,持仓时间要往往超过一天的,则应该要考虑外汇隔夜利息的费用。

  


外汇隔夜利息如何计算?

  

在外汇隔夜利息计算问题上,有的经纪商是提供直接的金额,而有的经纪商提供的则是利率。例如欧元/美元的卖出和买入隔夜利息报价为:0.52—0.62,那么这代表着,当投资人的持仓头寸为卖出1手欧元/美元,则交易账户将会获得0.52美元;当投资者的持仓头寸为买入1手欧元/美元,则将需支付0.62美元。

  

隔夜利息计算的基础公式是“隔夜利息﹦实际下单手数×1手的标准×汇率价格(空、多价格不一样)×计息天数×年利率差/360天”。其中可以分成三种情况:

  

(1)对于以美元为目标货币的组合:

  

例如:英镑/美元,假设是100000(1标准手)帐户,周一买入2手英镑/美元,市场价是1.2928/1.2940,持仓过夜至周二。这里英镑是高息货币,而美元对英镑利息来说相对较低。比如利息差为0.42%(年利息差),则持有英镑的投资人会赚取利息。

  

计算方法为: 100000×2手×1.2940×1天×0.42%/360=$3.02,即年利息平均到天×对应的账户资金×手数×买(卖)价×计息天数。

  

(2)对于以美元为基准货币的组合:

  

例如:美元/日元,假设是100000(1标准手)帐户,周三卖出1手美元/日元,市场价是107.44/107.47,持仓过夜至周四,利息差为-2.18,则卖出美元/日元的投资人需要支付利息。

  

计算方法为: 100000×1手×3天×(-2.18%/360)= -$18.17(特别注意:若周三持仓到周四,隔夜利息会是平日的三倍,因为交割实际发生于下周一,隔了周末2天。)

  

(3)对于交叉货币的组合:

  

例如:欧元/英镑,假设是100000(1标准手)帐户,周五买入5手欧元/英镑,市场价是0.6885/0.6890,持仓过夜至下周一,利息差为-3.71,则买入欧元/英镑的投资人需要付出利息。

  

计算方法为: 1000×5手×0.6890x1天×(-3.71%/360)= (£0.355)=($0.63)

  

需要注意的是,如果投资人做多(持有)高利息的货币,未平仓头寸的外汇隔夜利息将被添加账户的资金内。反之,相关的外汇隔夜利息则会从资金中扣除。


以上就是外汇隔夜利息是什么以及如何计算隔夜利息的详细内容了,相信广大投资者对外汇隔夜利息有自己的认识了,更多外汇知识,请继续关注本网站。

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